Pirms ieguldījumu pakalpojumu sniegšanas finanšu instrumentos, TWINO ir jāpiešķir ieguldītājiem viena no trim iespējamām kategorijām (privāts klients, profesionāls klients, tiesīgs darījumu partneris) saskaņā ar Finanšu instrumentu tirgu direktīvas (MiFID II) un Latvijas Finanšu instrumentu tirgus likuma prasībām. Pēc noklusējuma TWINO visus ieguldītājus klasificē kā privātus klientus, lai nodrošinātu maksimālu iespējamo ieguldītāju interešu aizsardzību.

Kā privāts klients Jūs iegūsiet vislielāko ieguldītāju interešu aizsardzību. MiFID II nodrošina plašāku regulatīvo aizsardzību ieguldītājiem bez profesionālām zināšanām un pieredzes, līdz ar to klasificējot viņus kā privātus klientus. Ieguldītāji ar plašākām zināšanām un pieredzi (profesionāli klienti, tiesīgi darījumu partneri) iegūst mazāku aizsardzību. Privāta klienta intereses tiek aizsargātas Latvijas Ieguldītāju aizsardzības likuma ietvaros.

Profesionāla klienta kategoriju var iegūt fiziskas un juridiskas personas, kurām ir atbilstoša pieredze, zināšanas un kompetence patstāvīgi pieņemt lēmumus par ieguldījumiem un pienācīgi novērtēt ar tiem saistītos riskus. TWINO pieņem, ka profesionālam klientam ir nepieciešamā pieredze un zināšanas par visu veidu ieguldījumu pakalpojumiem, sarežģītiem finanšu instrumentiem un darījumiem ar vienkāršiem finanšu instrumentiem, kā arī klients var finansiāli uzņemties jebkādu zaudējumu risku. Profesionāla klienta intereses nav aizsargātas Latvijas Ieguldītāju aizsardzības likuma ietvaros.

Tiesīga darījumu partnera kategoriju var iegūt tikai ieguldītāji – juridiskas personas, kuru pamatdarbība ir regulāru darījumu veikšana ar finanšu instrumentiem. Ieguldītāji, kuriem ir piešķirts tiesīga darījumu partnera statuss, ir pakļauti zemākajam interešu aizsardzības līmenim un nav aizsargāti Latvijas Ieguldītāju aizsardzības likuma ietvaros.

Ieguldītāji, kuri vēlas mainīt viņiem piešķirto kategoriju, var to izdarīt, nosūtot pieprasījumu uz [email protected].