Wir freuen uns, das neueste Projekt vorstellen zu können, an dem wir gearbeitet haben, um unseren Investoren neue Investitionsmöglichkeiten zu bieten. Wir bringen Immobilienwertpapiere (Immo-WP) auf den Markt – ein neues Anlageangebot auf unserer Plattform, das Investitionen in kurzfristige Mietobjekte ermöglicht und unseren Investoren die Möglichkeit gibt, ihr Anlageportfolio mit Beteiligungspapieren zu diversifizieren.

Eine Investition in Mietobjekte ist der Erwerb einer Immobilie, die vermietet ist oder vermietet werden soll, mit dem Ziel, Mieteinnahmen zu erzielen und langfristig von der Wertsteigerung der Immobilie zu profitieren. 

TWINO ist das erste Unternehmen in Lettland, das diese Art von Investition anbietet. Der Hauptunterschied zwischen unserem Produkt und bereits auf dem Markt befindlichen Immobilien-Investitionsprodukten besteht darin, dass der Investor kein Geld für die Entwicklung einer Immobilie verleiht (Schuldanleihen), sondern Eigentumsrechte an dem spezifischen Vermögenswert erwirbt (Kapitalbeteiligung). Wie bei Unternehmensaktien, die an der Börse ausgegeben werden, erfolgt der Gewinn in Form von Dividenden und nicht in Form von Zinszahlungen.

Mit Immo-WP bieten wir die Erfahrung, die dem Besitz eines Mietobjekts am nächsten kommt und machen eine der beliebtesten Anlageformen in Europa leichter zugänglich. Die ersten Immo-WP sind bereits mit einer Mindestanlage von 100 Euro zur Zeichnung auf unserer Plattform verfügbar.

Über Immobilienwertpapiere

Indem in Immo-WP investiert wird, erwerben die Anleger Vorzugsaktien der Tochtergesellschaft von TWINO, der AS TWINO Properties (TWINO Properties). Dieses Unternehmen hat den Hauptgeschäftszweck, Immobilien zu erwerben, um Mieteinnahmen und Gewinne aus der Wertsteigerung von Immobilien im Laufe der Zeit zu erzielen. Es wurde gegründet, um den Erwerb von Immobilien zu fördern.

Mit Immo-WP können Sie Ihr bestehendes Anlageportfolio weiter diversifizieren, indem Sie in Beteiligungspapiere mit einer erwarteten jährlichen Rendite von 6-8% pro Jahr, in einem positiven Marktumfeld sogar bis zu 10% pro Jahr investieren. Zur Feier des Starts bieten wir zusätzlich einen Cashback-Bonus von 5% an. Dadurch liegt die Gesamtrendite im zweistelligen Bereich, was angesichts des im Vergleich zu anderen Anlageklassen relativ geringen Risikos von Immobilien eine sehr attraktive Investitionsmöglichkeit darstellt. 

Obwohl sich Immobilien als eine der besten langfristigen Investitionen erwiesen haben, sind die meisten Menschen, die in Immobilien investieren möchten, aufgrund der hohen Anfangsinvestitionskosten und der verschiedenen Betriebsanforderungen an die Verwaltung einer Immobilie nicht in der Lage, dies zu tun. Mit TWINO kann jetzt jeder schon ab 100 Euro in Einkommen generierende gewerbliche Immobilien investieren. Wir kümmern uns um den gesamten Immobilienbetrieb, damit Sie eine wirklich passive Investition erleben, Nettomieteinnahmen erzielen und von der Immobilienwertsteigerung profitieren können.

Wie funktioniert es?

1. Durchsuchen Sie die Immobilien – machen Sie sich mit den verfügbaren Immobilien auf der TWINO-Plattform vertraut, einschließlich des Wertsteigerungs- und Ertragspotenzials

Die Projekte, die wir auf unserer Plattform anbieten, werden einem strengen Unternehmensprüfungsprozess unterzogen, um sicherzustellen, dass die Immobilie die Investitionskriterien erfüllt und die Rendite für unsere Investoren maximiert wird. Wir erwägen, nur Premium-Immobilien zu erwerben, die sich in erstklassigen Viertel befinden, ein starkes Renditeprofil aufweisen und stabile Dividenden und ein überdurchschnittliches Wertsteigerungspotenzial bieten würden. Die Immobilien sind mit allen notwendigen Annehmlichkeiten und Designermöbeln von höchstem Standard und Qualität ausgestattet und bieten den Gästen ein erstklassiges Erlebnis.

2. Wählen Sie den Investitionsbetrag – legen Sie fest, wie viel Geld Sie investieren möchten

Der Mindestanlagebetrag für eine Immobilie beträgt 100 €, und es ist genauso einfach, 100 € zu investieren wie 100.000 €. Auf der TWINO-Plattform haben Sie die Möglichkeit, schnell und einfach Vorzugsaktien (Immo-WP) von TWINO Properties zu erwerben. Jede Immobilie wird einer bestimmten Anteilskategorie (Assets) zugeordnet. Inhaber von Vorzugsaktien haben das Recht, Dividenden zu erhalten, aber sie verleihen keine Stimmrechte.

3. Bestätigung der Investition – Überprüfung der geltenden rechtlichen Dokumente und Finanzierung der Investition

Nachdem Sie die Investition bestätigt haben, wird der von Ihnen angegebene Investitionsbetrag sofort auf Ihrem TWINO-Konto reserviert. Sobald die für den Kauf der Immobilie erforderlichen Mittel auf der TWINO-Plattform vollständig gezeichnet sind, gibt TWINO Properties die entsprechenden Immo-WP aus und erwirbt die zugrunde liegende Immobilie. Damit werden Sie zu einem Vorzugsaktionär, der Anspruch auf Dividendenerträge hat, die auf der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Immobilie basieren. Wenn die für den Erwerb einer bestimmten Immobilie erforderlichen Mittel nicht innerhalb des festgelegten Zeitraums vollständig gezeichnet werden, werden die Immo-WP nicht ausgegeben, die reservierten Mittel werden an Ihr TWINO-Profil zurückerstattet und stehen für Investitionen in andere auf der Plattform verfügbare Produkte zur Verfügung.

4. Einkommen erzielen – Sie erhalten Ihren Anteil an den Nettomieteinnahmen und profitieren von der Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit

Die Rendite Ihrer Anlage ist direkt an die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Immobilien gebunden und setzt sich aus Mieteinnahmen und der Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit zusammen. Sie erhalten die Nettomieteinnahmen in Form von Dividenden. Die Dividende wird mindestens einmal jährlich ausgezahlt. Die Höhe der Dividende richtet sich nach den Mieteinnahmen der einzelnen Anteilskategorien (Vermögenswerte), in die Sie investiert haben. Eine jährliche Bewertung der Immobilie wird durchgeführt, um den aktuellen Marktwert der Immobilie und den Wert, der im Falle eines zukünftigen Verkaufs der Immobilie möglicherweise erzielt werden könnte, zu ermitteln.

TWINO Properties kümmert sich um alle Aspekte der Immobilienverwaltung, während Sie sich entspannen und ein passives Anlageerlebnis genießen.

Erste Immobilienwertpapiere

Die ersten Immo-WP bieten Investitionen in kurzfristige Mietwohnungen in zwei neuen Wohnprojekten in Riga an – Hoffman Rezidence, Klīversala, wo bereits exklusive Wohnungen mit Blick auf die Daugava und die Altstadt von Riga zur Miete verfügbar sind, und im bisher größten Neubauwohnungsprojekt im historischen Zentrum von Riga – Dainas.

Das erste Angebot der Hoffman Rezidence ist bereits auf der Plattform verfügbar und steht für Investitionen bereit. Die Renovierung des Projekts wurde zuvor in Rekordzeit auf der TWINO-Plattform finanziert, daher freuen wir uns, dass wir nun Investitionen in neuen, voll möblierten und ausgestatteten Wohnungen anbieten können, die bereits Einnahmen generieren.

Die Wohnungen von Dainas werden derzeit zur Vermietung vorbereitet und werden demnächst für Investitionen auf der TWINO-Plattform verfügbar sein.

Bevor Sie eine Anlage tätigen, machen Sie sich bitte mit den rechtlichen Dokumenten im Zusammenhang mit den Immo-WP vertraut – Geschäftsbedingungen, Aktionärsvertrag und Verkaufsprospekt. Alle diese Dokumente sind auf unserer Website verfügbar.

Bitte teilen Sie uns jederzeit Ihr Feedback mit, denn das ist der Schlüssel, um dieses Produkt zu einem perfekten Anlageprodukt für Sie alle zu machen. Wenn Sie in der Zwischenzeit Fragen haben, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.

FRAGEN UND ANTWORTEN

Wer ist rechtlich Eigentümer der Immobilie?

Wenn Sie eine Investition in eine bestimmte Wohnung auf der TWINO-Plattform tätigen, kaufen Sie Anteile von TWINO Properties, dessen Hauptgeschäftszweck der Erwerb von Immobilien ist, um Mieteinnahmen zu generieren und von der Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit zu profitieren. Dieses Unternehmen wird Eigentümer dieser Immobilie sein. Wenn Sie z. B. 1% der Anteile an einem einzelnen Immobilienangebot erwerben, haben Sie im Laufe der Zeit Anspruch auf 1% der wirtschaftlichen Interessen an der Anlage, wozu auch Mieteinnahmen und/oder Wertsteigerungen der Immobilie gehören können.

Wie wählt TWINO die zu erwerbenden Immobilien aus?

Die Projekte, die wir auf unserer Plattform anbieten, werden einem strengen Unternehmensprüfungsprozess unterzogen, um sicherzustellen, dass die Immobilie die Investitionskriterien erfüllt und die Rendite für unsere Investoren maximiert wird. Wir erwägen, nur Premium-Immobilien zu erwerben, die sich in erstklassigen Vierteln befinden, ein starkes Renditeprofil aufweisen und stabile Dividenden und ein überdurchschnittliches Wertsteigerungspotenzial bieten würden.

Bei der Auswahl der zu erwerbenden Immobilien werden die folgenden Kriterien berücksichtigt:

• Marktbedingungen – TWINO bewertet die aktuellen Bedingungen des Immobilienmarktes, wie z. B. die Dynamik von Angebot und Nachfrage, die Mietpreise in der Region, die Leerstandsquoten ähnlicher Immobilien und andere Marktfaktoren, die die Wertentwicklung von Immobilien beeinflussen können.
• Standort – es werden nur Immobilien in erstklassigen Orten berücksichtigt. Dabei handelt es sich um Standorte mit hoher Nachfrage, in der Nähe des Zentrums oder im Zentrum und mit einem Wachstumspotenzial, einschließlich der bevorstehenden Entwicklung der Umgebung.
• Zustand der Immobilie – die Merkmale der Immobilie, wie Größe, Alter und Zustand. TWINO erwägt den Erwerb von Immobilien, die gut gepflegt sind und über die notwendigen modernen Annehmlichkeiten verfügen, um sicherzustellen, dass eine ausreichende Nachfrage nach der Vermietung der Immobilie sowie dem potenziellen zukünftigen Verkauf besteht.

Welche Rendite kann ich erwarten, und wie oft werden die Mietzahlungen an die Investoren geleistet?

Investitionen in Immo-WP können Investoren auf zwei verschiedene Arten Rendite erzielen:

1. Mieteinnahmen. TWINO-Investoren erhalten jährliche Nettodividenden aus Mietzahlungen. Die Mieteinnahmen, die Sie erhalten, sind proportional zu Ihrer Investition in die jeweilige Anlageklasse.
2. Wertsteigerung von Immobilien. Eine mögliche Wertsteigerung der Immobilie würde zu einem höheren Verkaufspreis führen und nach dem Verkauf als Dividende ausgezahlt werden.

Es wird erwartet, dass jede Immobilie eine Rendite von 6-8% pro Jahr erbringt. Die prognostizierte Rendite basiert auf Finanzmodellen, die verschiedene Szenarien der makroökonomischen Entwicklung berücksichtigen. Die erwartete Renditespanne wird von Faktoren wie Angebot und Nachfrage auf dem Mietmarkt, dem allgemeinen Wirtschaftsumfeld, der Inflation und der historischen Wertentwicklung von Mietobjekten beeinflusst.

Alle auf der TWINO-Plattform angebotenen Wohnungen werden bereits über Kurzzeitvermietungsplattformen wie Airbnb und Booking vermietet und generieren Mieteinnahmen. Die durchschnittliche Auslastung der verschiedenen Objekte lag im Juli bereits zwischen 70-80 %. Mit der Zeit gehen wir davon aus, dass dies während der Hochsaison noch höher ausfallen wird.

Wie wird der durch die Immobilie erzielte Gewinn ermittelt?

Der Gewinn, der in Form von Dividenden an die Investoren ausgeschüttet wird, wird berechnet, indem alle anfallenden Kosten der Immobilie von den Einnahmen aus der Vermietung der zugrunde liegenden Immobilie abgezogen werden. Dividenden werden nicht ausgeschüttet, wenn die Immobilie während des Betriebsjahres keinen Nettoertrag erwirtschaftet hat.

Finanzmodelle mit Annahmen und Prognosen für jede Immobilie werden auf der TWINO-Plattform zur Verfügung gestellt, sobald die Immobilie auf der Plattform zur Zeichnung angeboten wird.

Kurzfristige Mieteinnahmen können je nach Leistung der Immobilie variieren. So können beispielsweise einige Kurzzeitvermietungen in der Hauptsaison (Mai bis September) höhere Einnahmen erzielen und in der weniger beliebten Reisezeit (Oktober bis April) geringere Einnahmen.

Wie hoch sind die Gebühren für die Investoren?

TWINO erhebt von den Investoren keine Gebühren für Investitionen in Immo-WP. Alle Kosten, wie z. B. die Gebühren für die Hausverwaltung und die TWINO-Provision, werden von den Mieteinnahmen abgezogen, die jede Immobilie erzielt. So erhalten die Investoren die Nettomieteinnahmen in Form von Dividenden proportional zu ihrer Investition.

Wer zahlt die laufenden Kosten für die Immobilie wie Reparaturen, Steuern und Versicherungen?

Nachdem der Erwerb einer bestimmten Immobilie vollständig finanziert ist, erwirbt TWINO Properties diese und wird somit Eigentümer der jeweiligen Immobilie. Die Mieteinnahmen werden generiert und alle damit verbundenen Ausgaben gedeckt – Verwaltungsgebühren, Steuern, Versicherungen, Reparaturen, Instandhaltung usw. Diese Betriebskosten werden aus den Mieteinnahmen der Immobilie gedeckt.

Wann kann ich mit den ersten Dividenden rechnen?

Die Dividenden werden jährlich (ungefähr April-Mai) ausgezahlt und auf Ihr TWINO-Konto im Verhältnis zu Ihrer Investition in eine bestimmte Immobilie ausgeschüttet.

Wie lang ist die geschätzte Haltedauer für Immobilienwertpapiere?

Bei Immobilienwertpapieren (Immo-WP) handelt es sich um Eigenkapitalanteile (Aktien) am Kapital von TWINO Properties, daher gibt es für diese Immo-WP kein Fälligkeitsdatum, da es sich um ein auf Eigenkapital basiertes Instrument und nicht um Schulden handelt. Immobilien sind ein Vermögenswert, der kein Enddatum hat, und als solcher bestehen die Immo-WP so lange, wie sich die zugrunde liegende Immobilie im Besitz von TWINO Properties befindet. Theoretisch könnte dies unbegrenzt sein, in der Praxis gehen wir jedoch davon aus, dass die optimale Haltedauer bei 5-7 Jahren (bis zu 10 Jahren) liegen könnte. Davon abgesehen werden wir den Markt ständig beobachten und falls sich günstige Verkaufschancen früher ergeben, werden die Immobilien entsprechend verkauft.

Es sei auch darauf hingewiesen, dass im Gegensatz zu den jährlichen Dividendenzahlungen, die die Mieteinnahmen widerspiegeln (die nur eine der beiden Komponenten sind, die zur Gesamtrendite beitragen), die Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit (die andere Komponente) erst am Ende der Haltedauer realisiert wird. Wie bereits erwähnt, gibt es derzeit noch keinen genauen Zeitplan für den Verkauf der Immobilien. TWINO ist der Ansicht, dass es sich um eine langfristige Investition handelt, bei der die Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit in 5-7 Jahren (bis zu 10 Jahren) die besten Bedingungen erreichen könnte.

Wie kann ich aus meiner Investition aussteigen?

Wir arbeiten derzeit an einer Lösung für Sekundärtransaktionen, die es Investoren ermöglichen wird, Aufträge zum Kauf und Verkauf von Immo-WP an andere TWINO-Investoren zu erteilen. Falls der Investor aus der Investition aussteigen möchte, kann er einen Verkaufsauftrag für einen Teil oder den gesamten Betrag seiner Investition auf der TWINO-Plattform erteilen.

Einmal im Jahr wird für jede Immobilie eine unabhängige Bewertung durchgeführt, um den Marktwert einer Immobilienaktie zu ermitteln. Die Bewertung dient den Investoren als Orientierungshilfe bei der Ermittlung des optimalen Preises für die Auftragsvergabe.

Weitere Informationen zur Funktionalität der Sekundärtransaktionen werden vor der Einführung bereitgestellt.

Wer ist Verwalter des Mietobjekts und wie trägt er zum Erfolg des Mietobjekts bei?

Der laufende Betrieb der Mietwohnungen wird von einer separaten juristischen Person innerhalb der TWINO-Gruppe übernommen. Sie wird für die Einstellung der Angebote auf den Vermietungsplattformen und die Maximierung der Mieteinnahmen sowie für die Reinigung und Instandhaltung der Wohnungen verantwortlich sein. Unser Ziel ist es, herausragende Verwaltungsdienstleistungen zu erbringen, die zu optimalen Mieteinnahmen, schlauen Anlageentscheidungen und reduzierten Kosten führen und unseren Investoren helfen, ihre Rendite zu maximieren.

Die Hausverwaltungsgebühr liegt je nach Immobilie zwischen 15-30% der monatlichen Mieteinnahmen und wird für jede auf der Plattform aufgeführte Immobilie separat im Prospekt oder einer anderen Begleitdokumentation der entsprechenden Immo-WP angegeben.

Wer kann in Immobilienwertpapiere investieren?

Jeder Anleger, der auf der TWINO-Plattform registriert ist und in die Finanzinstrumente investieren darf, kann in Immobilienwertpapiere investieren.

Wie hoch ist die Mindesterstanlage?

Dieses Produkt wurde entwickelt, um Investitionen in Immobilien für jeden zugänglich zu machen, daher beträgt die Mindestanlage 100 € pro Immobilie.

Kann ich mit Auto-Invest in Immobilienwertpapiere investieren?

Um mit Auto-Invest in Immo-WP zu investieren, müssen Sie ein neues Portfolio anlegen und „Immobilienwertpapiere“ als Produkttyp auswählen. Sie können alle verfügbaren Mittel zur Investition zuweisen oder den maximalen Betrag für jedes Auto-Invest-Portfolio anpassen.

Bitte beachten Sie, dass die Verfügbarkeit von Auto-Invest von den Ergebnissen Ihrer Eignungs- und Angemessenheitsprüfung abhängt.

Welche steuerlichen Pflichten habe ich, und welche Unterlagen werden mir von TWINO zur Verfügung gestellt?

Sie sind verpflichtet, alle Einkünfte, die Sie von TWINO erhalten, in Ihrer Steuererklärung an Ihre örtliche Steuerbehörde zu melden. Ebenso erstellt TWINO wie bisher Ihre individuellen Einkommenserklärungen, die Sie jederzeit in Ihrem TWINO-Konto unter dem Abschnitt Mein Profil -> Berichte herunterladen können. Die Gewinn- und Verlustrechnung enthält eine Aufschlüsselung der Erträge aus der Anlage in Immobilienwertpapiere.

TWINO bietet keine steuerliche Beratung an und empfiehlt Ihnen, sich bei Ihrer örtlichen Steuerbehörde zu erkundigen, wie Sie Ihr steuerliches Einkommen erklären müssen. Bitte beachten Sie jedoch, dass es sich bei der Art der Einkünfte aus den Immo-WP um Dividenden und nicht um Zinsen handelt. Infolgedessen kann die steuerliche Behandlung im Vergleich zu forderungsbesicherten Wertpapieren abweichen.

Warum sind Immobilienwertpapiere als langfristige Investition konzipiert?

Immobilienrenditen werden maximiert, wenn sie als langfristige Investition über mehrere Jahre betrachtet werden. Daher ist das neue Produkt als langfristige, risikoarme Investition konzipiert, die Ihnen hilft, langfristig Vermögen aufzubauen. Dieses Produkt ist nicht für Investoren geeignet, die ihre Investition über Tage, Wochen oder sogar Monate halten wollen.

Immobilienwertpapiere sind als langfristige, offene Investition konzipiert, und zwar aus drei Hauptgründen:

1. Kontinuierliches Wachstum und Preissteigerung. Immobilien haben sich auf lange Sicht als eine der stabilsten Anlageklassen erwiesen. Das kann zwar die Chancen auf gleichbleibende Renditen erhöhen, bedeutet aber auch, dass es weniger möglich ist, in kurzer Zeit hohe Renditen zu erzielen, als es bei Vermögenswerten mit höherer Volatilität möglich ist, z. B. bei risikoreichen Aktien, Kryptowährungen oder forderungsbesicherten Wertpaieren. Um den Vermögensaufbau zu maximieren, brauchen Investoren auch Zeit, um die Wertsteigerung der Immobilie zu akkumulieren. Zeit kann oft der größte Vorteil für einen Immobilieninvestor sein.
2. Transaktionskosten. Immobilien sind eine Anlageklasse, bei der bestimmte Transaktionskosten mit dem Kauf und Verkauf einer Immobilie verbunden sind, wie z. B. Bewertungskosten vor dem Kauf, Stempelgebühren für die Registrierung des Eigentums usw. Bei einer kurzen Haltedauer können sich diese Kosten erheblich auf die Gesamtrendite auswirken. Langfristig verteilen sie sich jedoch über die Jahre, und die Auswirkungen auf die Gesamtrendite werden weniger bedeutend.
3. Liquiditätsüberlegungen. Immobilien gelten im Allgemeinen als weniger liquide im Vergleich zu anderen Anlagemöglichkeiten. Durch die Förderung langfristiger Investitionen minimieren Immobilienwertpapiere den Druck, Immobilien schnell zu verkaufen, und ermöglicht so einen überlegteren und strategischeren Ansatz bei der Vermögensverwaltung.

Wie lange dauert es, bis die Wohnungen zur Vermietung/Buchung bereit sind?

Alle Objekte, die auf der TWINO-Plattform zur Zeichnung angeboten werden, sind vollständig möbliert und bereits vermietet. Somit ist jede Immobilie bereits zum Zeitpunkt des Kaufs einkommensgenerierend.

Was passiert, wenn ein negativer Cashflow aufgrund eines Mieterausfalls oder ungeplanter Ausgaben entsteht?

Es ist sehr unwahrscheinlich, dass es zu einem negativen Cashflow kommt. Die meisten Kosten sind als Prozentsatz der Mieteinnahmen oder der Erträge vor der Dividende strukturiert. Infolgedessen gibt es nur relativ wenige Fixkosten (z. B. für die Versorgungsunternehmen, die Grundsteuer usw.). Unerwartete Kosten, die durch Schäden an der Immobilie entstehen, sollten durch eine Versicherung abgedeckt werden.

Unsere Schätzungen deuten darauf hin, dass die ausgewählten Objekte selbst unter schlechten Marktbedingungen genügend Mieteinnahmen erzielen werden, um eine positive Rendite zu erzielen. Es ist trotzdem möglich, dass die Immobilie einen negativen Cashflow aufweist. In diesem Fall würde in dem betreffenden Jahr keine Dividende ausgeschüttet und die aufgelaufenen Verluste würden aus den Erträgen der nächsten Jahre oder aus dem Verkaufserlös gedeckt.

Bin ich als Investor haftbar, wenn es zu einem Rechtsstreit/Unfall in der Immobilie kommt?

Nein. Jede Immobilie befindet sich im Besitz einer Aktiengesellschaft, um die Aktionäre vor persönlicher Haftung zu schützen.